老铁们，大家好，相信还有很多朋友对于帮别人开银行卡获利犯法吗和如果个人帮多家公司代开银行账户，会对本人产生什么影响吗的相关问题不太懂，没关系，今天就由我来为大家分享分享帮别人开银行卡获利犯法吗以及如果个人帮多家公司代开银行账户，会对本人产生什么影响吗的问题，文章篇幅可能偏长，希望可以帮助到大家，下面一起来看看吧！
银行转贷违法吗
高利转贷罪，是指从银行套取贷款后，又钱款放贷于他人并从中获取的行为。实践中，根据具体情形的不同，往往会出现【有些情形构成此罪】、【有些却不构成犯罪】、或者【有些构成他罪】的情况。本文通过列举5种常见不同情形，来进行有关分析。
——高利转贷罪：
《刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，即构成高利转贷罪。
——本罪的立案追诉标准：
高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的；
情形1：转贷利率与原贷款利率一致，是否可以视作“0违法所得数额”
张三以公司生产经营名义向银行借款，成功后将款项转贷给李四公司，经过查明，【张三从银行获取的贷款利率】与【张三与李四约定的利率】相同，但从中另外约定了高额的服务费。
问，张三的行为会构成高利转贷罪吗？
答案是会构成。
虽然形式上，张三与李四约定的利率并未高于银行的贷款利率，但是高额的服务费本质上就是违法获取的高利。如果数额和情形达到刑事立案追诉标准，那么就会以高利转贷罪被追究刑责。
【解析】：
高利转贷罪的刑事立案标准——违法所得10万元以上。
这里的“违法所得”，指的是借款人从金融机构贷款利息与借款人转贷所得利息，之间的差额。
需要注意，从银行套取贷款后，又钱款放贷于他人，如果是通过（利息差之外的）其他方式，比如“好处费”、“服务费”等方式获益的，那么也会将之列入转贷利息。
情形2：转贷未拿回本金，没盈利还亏损，会构成犯罪吗？
张三得知李四急需借款，于是向银行贷款300万，成功后将款项转贷给李四，约定每年利息10%。
一年后，李四应还张三本金加利息，总计330万元。然而李四只还了张三5万块就赖账不还了。
此时，张三未拿回本金，不仅没有盈利，还“亏损”的状况下，问张三构成高利转贷罪吗？
答案是不构成，但是为了转贷而套取银行的资金，如果张三无法按时归还的话，那么就会涉嫌刑法中的另外一个罪名：【骗取贷款罪】。
【解析】：
此种情形下，转贷没盈利不构成高利转贷罪，但是【转贷行为】和【牟利目的】均已构成，符合骗取贷款罪中“以欺骗手段”取得银行贷款，也就是如果银行贷款没能偿还，那么就会涉嫌构成骗取贷款罪了。
骗取贷款罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。
情形3：贷款时为了生产经营，获取贷款后资金有剩余，从而转贷获利的，是否构成高利转贷？
张三因为公司生产经营需要，向银行贷款500万元，其后发现实际只用了100万元，剩余400万元便转贷给了需要借款的李四，并约定一年利息10%。
问：张三的行为是否会被认定为高利转贷罪?
答案是不会。
高利转贷罪的审查重点：须同时具备——
转贷牟利的目的
套取金融机构资金的行为
高利转贷的行为
其中关于转贷牟利目的，要求借款人在申请贷款之时，便具有转贷牟利的目的，于是采用欺骗手段，取得贷款转贷他人并从中牟利。
而如果借款人出于正当目的取得信贷资金，并无欺骗目的，后改变借款用途将贷款转贷于他人，那么不应被认定为高利转贷罪。
情形4：不直接借款，而是采用其他形式套取银行资金再转贷的，构成高利转贷罪吗？
张三以公司经营名义向银行办理1000万承兑汇票。此后为了将资金转借于李四，张三又编造了虚假的交易关系和买卖合同，将套取的承兑汇票交给李四，由李四向银行贴现。张三从中获利80万元。
问：李四直接从银行取得款项，而不是张三从银行取得款项后再转借李四，这种情况下，张三还构成高利转贷罪吗？
答案是会构成。
此种情形下，只是套取银行资金的手段形式不同，但是实质上张三的行为仍然符合：套取银行贷款转借他人，并从中获利的情形。并且数额上也已经构成高利转贷罪。
情形5：自有资金的同时，仍然套取银行贷款，将银行贷款用于生产经营，将自有资金进行转贷牟利，构成犯罪吗？
张三自己拥有200万资金，同时以转贷牟利目的，套取银行200万贷款。
后将从银行套取的200万资金用于自己公司的生产经营，将原来自有的200万资金转贷给李四，并从中牟利30万元。
问，张三此举会构成高利转贷罪吗？
答案是会构成。
这种情况属于变相转贷的情形。
很多人出于牟利目的，采用如上变相、隐蔽手段转贷牟利，那么实际上仍然会构成高利转贷罪。
个人为他人账户操作股票违法吗
第一，国家禁止这样的行为。签订类似合同，没有法律效力。
第二，这样的行为在背地里很盛行。
第三，如果双方要合作，还要看双方的人品和德行。是否互相信任。对方是否理解金融投资有风险这句话。他能承担多大风险什么的，都要提前讲明白。
第四，你要确定你确实有水平，才能给人操作。否则，碰到些不讲理的，你就大麻烦了。
第五，一般都是三七分，操盘手三成。有的也有五五分的，高手给自己的朋友做，一般都是五五分。其他分法也有，看具体情况。
第六，我的经验，我给别人做过，认识的还好能分你点，偶有失手也能理解，不认识的你玩命干，结果什么都没得到，现在基本不给人做了。给你交易是除非是确实困难能不做就不做，真要做考虑风险和利益。
身份证被人盗用办贷款担保，银行卡被冻结，现在被银行起诉，这种情况法院会怎么判
感谢邀请
近些年这类案件并不少见，提供一些分析和建议：
1、如果因为身份证被盗用被起诉，可以肯定告诉你，和银行协商是没有任何作用的，银行不会主动查明是否盗用。根据对方提交起诉材料准备证据才是重要的，准备开庭应诉。
2、既然是贷款担保案件，法院肯定会把银行提交的贷款担保合同复印件给你，如果上面有借款人信息，想办法联系他，告诉他涉嫌刑事犯罪，要求他想办法解决。如果无法联系他，选择报警。
3、开庭阶段，说明非本人签订担保合同，并要求对借款合同进行司法鉴定，如果银行也无法提供进一步证明你签署担保合同，那么不用承担担保责任。
4、按照《居民身份证法》中的有关规定，身份证一旦丢失或者被别人盗用，造成财产、名誉受损等情况，冒用者及审查部门应承担相应的法律责任，丢失证件者不用承担任何责任，并有权通过相应的渠道向有关部门追偿。如果对您征信有影响，也可以提起诉讼。
5、身份证丢失后，身份证所有人有尽快去挂失丢失身份证的义务，向公安机关申领新的身份证，同时作废丢失的身份证，取得挂失证据。
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朋友卖了银行卡，获利3000元左右，流水不清楚，已经被看守所带走7天了，大概会怎么判
你的朋友卖了银行卡，获利3000元，被关在看守所了，我来帮你分析一下：
你的朋友出卖自己的银行卡，实际上是一种放任的故意犯罪。你可能会辩解说，他不清楚他干什么用，但一个有基本常识的人都知道，对方既然买你的银行卡，肯定是从事非法活动，否则就用自己的银行卡了。所以，你的犯罪故意不会因为你的辩解就不存在了，或者不会被追究了。
你获利了3000元，说实在的，这个数字已经不低了。要知道，像盗窃类、诈骗类的侵财犯罪，立案的数额也就这些钱。所以，你的性质已经很严重了，我估计你卖的不止是一张卡，应该有几张，这就更加说明你的性质不轻了。
你被看守所带走了，已经7天了，说明你的问题已经立案侦查了，你还被采取刑事强制措施了，就是你说的看守所带走了，这是被刑事拘留了。既然已经超过7天了，说明你被逮捕的可能性很大，再等一等吧，如果超过37天还没有取保候审，就证明你确实被逮捕了。
至于你的案件如何定性，那要看主犯是什么罪名了。如果对方属于诈骗类犯罪，那你一般会被确定为诈骗罪的帮助犯，或者属于帮助信息网络犯罪活动罪的正犯，将会被处以三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
前几天，有一个大学生，安徽合肥的，联系我，也是因为帮信罪立案侦查，但他的性质要轻的多。他是在健身房认识的对方，对方请他吃饭，席间说自己的债务问题，卡被冻结了，用他的卡收钱，然后他就答应了，他看钱太多了，就叫停了，对方没让他全部转走，给他留了一点报酬，然后案发了。
这个孩子压力很大，我建议他不要担心，性质不重，然后告诉他的父母，再然后找到公安，承办人说没事，就是立案和取保候审，最后会撤销案件，就是给孩子点教训。
所以说，这个结局就很好，你被拘留了，估计性质不轻，还要看后果严重不，就是你的银行卡起到的作用大小，如果真的损失很多钱，那你就危险了，做好心理准备吧！
以上就是我的回答，我还回答了很多法律实务问题，欢迎留言关注，共同讨论提高！@龙哥哥说法
帮朋友洗钱获利5000怎么判
我朋友的朋友，帮他的堂哥过了一笔流水，赚了200。在给儿子办满月酒的时候被抓走了。。半年了还没有出来。就喝酒的时候他堂哥提出来了，他不好推辞。过得是他的银行卡，他堂哥看警察来了吓得跑路了。。结果他变成了背锅侠。。
身份证借给别人办信用卡靠谱吗
将身份证借给他人办理信用卡，在他人透支消费后不能如期还款，被银行催账的屡见报端，如果有人因为将身份证借给他人办理信用卡，导致自己被银行追债，应该如何应对？究竟应该由谁来承担还款责任？
身份证绝对不能借别人办信用卡身份证借给别人办理信用卡，风险巨大，一定从源头遏制风险，不管是亲戚，朋友，都不要外借，首先别人那你身份证办信用卡，很可能是他自己的信用状况不良，不能通过银行审核，没有还款能力，其次因为竞争压力大部分银行对“本人办卡”这个程序的审核都是不严谨的，不少银行都能顺利办出银行卡，而且都具有透支功能。实务当中出现类似纠纷不管是银行，警方还是律师当事人，都会出现很难解决的情况，所以从源头上身份证绝不外借。
身份证被盗用办理信用卡产生欠款怎么办？“如果自己并不知情，被他人盗用身份证办理了信用卡，银行显然没有尽到相应的审核义务。被盗者可以与银行沟通，要求银行出示、核对申请资料，核查签名等，银行可以追究盗用他人身份证办信用卡者的责任，被盗者无须担责。”
如何妥善管理身份证复印件？1、一定不要借给别人使用，如果请他人代自己办事，也要托付给绝对信任的人。2、身份证复印件尤其要保管好，不用的或者作废的要妥善处理。4、标注要注明身份证的用途，以及“仅可使用一次，再复印无效”等话语。5、书写的部位不要压住身份证的关键信息。
如果个人帮多家公司代开银行账户，会对本人产生什么影响吗
一句话回答：大不了坐牢，关键看收益大不大。百分之三百的利润可以干任何事对不对。
严肃回答：个人替多家公司开账户我觉得一般有两种情况。
一是代理注册公司开户一条龙，很多人时间慢不方便跑政府注册公司和开户，那就找人跑腿呗。代理注册公司就是这种情况，但代理注册公司的盈利点应该替难开公司得人注册，比如说没有注册地址，对流程不熟悉的情况，游走在法律允许的边缘。
再是某些团伙要注册很多公司，开很多账户干一些党国不让干的事，再找你办，那这事就不好办。东窗事发了说不定是从犯是吧，什么网络诈骗、洗钱，都是这个套路。
既然提问了，我就为你渡了此劫，阿弥陀佛，不要干。
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