这篇文章给大家聊聊关于帮人洗钱开户犯法吗，以及银行柜员给冒用他人身份证的人开户，有什么责任对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站哦。
银行柜员给冒用他人身份证的人开户，有什么责任
这个问题要分两种情况来回答。
第一种是银行柜员被欺骗，在不知情的情况下为冒用身份证的人开户。这种情况下，如果后来被发现银行没有尽职，《个人存款账户实名制》中规定：对未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的银行，按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定进行处罚。
第三十二条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款:(一)未按照规定履行客户身份识别义务的;(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;(五)违反保密规定，泄露有关信息的;(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。第二种情况，是银行柜员串通客户冒名开立账户，明知客户身份证冒用而为其开立银行账户，这是属于违反了《反洗钱法》的违法行为，应当追究其违法责任。如果涉及案件，要承担刑事责任。
我是空谷寒潭，与您分享我的观点。
别人要用我的身份证开个户用来炒股,这样做对我有风险吗谢谢
身份证是代表私人身份的证件，轻易是不可借于他人使用的。别人借用身份证炒股可能会有以下风险：
一、如果此人用这个帐户做违范交易规则的事，那么会牵扯到您。
二、如果有人借用的帐号用于洗钱行为，那有违法的嫌疑。
三、现在的股票帐户功能越来越多，比如融资融券业务，是有关客户信用的，如果操作人有信用问题，可能最终会影响到您的银行信用。导致以后办理贷款有问题。
电视里演的洗钱是什么意思，直接花不行吗
洗钱，简单说就是把大笔不法收入变得合法化，正规化。
或者是就是把“黑钱”洗“白”。这个过程要求时间短，数量大，隐蔽性。
那么只花行不行呢？也不行。假设你有100万非法收入。你为了花掉拿去买房。那么银行要提款划账吧？你有流水吧？那么这笔钱怎么产生的就要有个痕迹吧？总不能凭空产生吧？如果真的凭空产生100万现金，银行怕是要报警吧！[看]
那进一步说。如果你把这些现金分散开，分成十笔，每次十万，打到同一个账户上，凑成一百万。理论上这也是可行的。问题是这十笔钱间隔多长时间打到你的账户里才能不引起怀疑？以什么名义打到你账户里才能不引人注意？
工资？有这么好的工作也带我一个呗？
遗产？你有这么富裕的亲戚麻烦给我也引荐一下？
炒股票分红？股票买卖的凭证呢？操作记录呢？
投资？谁投的？项目是什么？
彩票中奖？彩票呢？买的哪个彩票？哪个站点投注的？当时打的单子呢？
总而言之一句话，你凭空产生了一笔钱，必然有人要怀疑这笔钱产生的过程，进而追根究底，搞清楚钱从哪儿产生，到哪儿去，最后怎么变成其他东西的。
而这个过程中任何环节都有可能泄露秘密。所以单纯花费是肯定行不通的。
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